Глава ВТБ Андрей Костин высказался за расширение полномочий банков в противодействии так называемым дроп-аккаунтам — временным или «мультивалютным» счетам, которые часто используются для обналичивания похищенных средств и уклонения от ответственности. По его мнению, нынешние рамки ограничивают оперативность финансовых организаций и мешают эффективно пресекать схемы по переводу и выведению денег. Речь идет не о произвольных блокировках клиентов, а о создании легального механизма для быстрого выявления подозрительных операций: более широком доступе к аналитическим инструментам, ускоренном обмене информацией с правоохранительными органами и возможностях временно замораживать явно мошеннические потоки до выяснения деталей. Такой подход, по замыслу, снизит количество успешных атак и убытки как банков, так и их клиентов.
При этом важно соблюдение баланса между оперативностью и правами клиентов: необходимо четкое регулирование, прозрачные процедуры обжалования действий банка и гарантии от ошибочных блокировок. Только комбинируя усиленный надзор и защиту прав граждан, можно сделать банковскую систему менее уязвимой для дроп-схем и сохранить доверие клиентов.
Об авторе
