С марта вступили в силу новые требования к безналичным переводам на банковские карты — теперь просто так деньги на чужую карту положить не получится. Банки обязаны внимательнее проверять операции: при переводах будут требовать больше информации о получателе и о целях платежа. Это направлено на борьбу с мошенничеством, отмыванием денег и финансированием запрещённой деятельности. Изменения касаются как переводов между физическими лицами, так и перечислений от компаний. В отдельных случаях банк может запросить паспортные данные отправителя или получателя, подтверждение источника средств или документы, поясняющие назначение платежа.
Если клиент не предоставит требуемую информацию, перевод может быть приостановлен или отменён. Нововведение не означает, что все переводы станут сложнее: для большинства повседневных переводов между знакомыми людьми никаких проверок не потребуется. Но при крупных суммах, регулярных поступлениях или переводах от незнакомых отправителей банки будут действовать строже. Это повысит безопасность финансовых операций в целом, хотя и добавит некоторую бюрократию для отдельных пользователей.
Рекомендации для клиентов: заранее уточняйте у банка лимиты и условия для переводов, сохраняйте документы, подтверждающие законность средств, и при необходимости оперативно предоставляйте запрашиваемые сведения. Это поможет избежать блокировок и задержек платежей.
Об авторе
